银保监会开出“天价罚单” 四银行罚金合计近3亿元

2021-07-19 14:03:25
银保监会官网日前发布消息称,对民生银行(600016)、浦发银行(600000)和交通银行(601328)开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,对进出口银行开展了风险管理和内控有效性现场检查,对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。其中对民生银行罚款11450万元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元,四家金融机构合计被罚2.98亿元。从案由来看,理财业务、内控问题、房地产业务等违规违法行为仍是“重灾区”。

据银保监会披露,民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题:内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位,甚至屡查屡犯;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生;产品管理不规范,未完全执行“穿透式管理”要求,部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规,为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。

对进出口银行的现场检查发现以下问题:该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权,数额较大,时间持续较长;租金保理业务基础交易不真实;违反国家压降地方债务的政策要求,变相支持地方政府举债等。

针对现场检查发现的问题,银保监会已督促相关机构严肃整改。下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务,坚定不移推进理财业务转型,加强股权投资监管,督促银行保险机构加强合规建设,更好为实体经济服务。

目前,通报中的四家银行均已作出表态,表示将继续严格落实监管要求。例如,民生银行表示,已坚决落实监管意见和要求,目前已按照检查意见落实整改,并对相关责任人员进行了严肃处理。交通银行表示,高度重视监管意见,已采取一系列措施加强问题整改,进一步完善制度、优化流程、强化执行,做到立查立改、举一反三。